ضع غسل الأموال

 لمكافحة الأموال ، تحتاج الشركات والشركات إلى فهم العمليات التي تحدث في كل مرحلة.

عادة ما تكون مرحلة غسل الأموال هي الخطوة الأولى التي تحدث. هذه الخطوة تتطلب إيداع أموال غير قانونية في مؤسسة مالية.

أثناء غسل الأموال ، يواجه المجرمون العديد من العقبات ويجب عليهم التغلب على نقاط الضعف. يجب عليهم التغلب على إجراءات التأهيل ومعرفة بروتوكولات العملاء التي ليست سهلة.

النقاط الرئيسية

تُعرف المرحلة الأولى من غسل الأموال باسم الموضع.

إن جمع الأموال لديه طرق عديدة لإيداع الأموال غير القانونية في حسابات مصرفية.

تحاول فرق هوية العميل (KYC) ومراجعة العملاء (CDD) تحديد أصحاب المصلحة وحاملي الحسابات ، ولكن هذا ليس بالأمر السهل دائمًا.

كيف تعمل غسل الأموال؟

في مرحلة غسل الأموال ، فإن غسل الأموال لديه مبلغ كبير من المال ، إذا تم إيداعه في البنك ، يحذر المحللين ويعتبرون مشبوهة. بعد ذلك ، يتم إجراء إجراءات الفحص الإلزامية مثل فحص العملاء الدقيق وتأكيد الهوية.

بدلاً من ذلك ، يقسم صانعو الأموال المعاملة إلى رواسب أصغر وأكثر قابلية للإدارة لا تتجاوز عتبات العلامات. هذا يتيح لهم جعل كل الودائع التي يحتاجونها سرا.

بمجرد أن تتغلب المشكلة على هذه المشكلة ، يجب على المجرمين إنشاء حسابات متعددة في العديد من البنوك لمنع الودائع الكبيرة في مكان واحد. هذا قد يجعلها أيضا جذابة ومشبوهة. مع افتتاح حسابات مختلفة في المزيد من المؤسسات ، تصبح خريطتها أكثر تعقيدًا وأكثر صعوبة في تتبعها.

فحص المتقدمين

رداً على ذلك ، تدعو فرق مكافحة غسل الأموال إلى الوكالات التنظيمية إلى بروتوكولات تحديد هوية العميل (KYCS) ومراجعة العملاء (CDD) لفحص العملاء مقدمًا. إذا كان هذا البحث يوفر معلومات عن أي اسم أو حساب مشبوه ، فسيتم إبلاغهم تلقائيًا بالسلطات. إذا لم يكن للحساب مالكًا محددًا أو تحت إشراف ممثل طرف ثالث ، فسيستمر فريق تحديد هوية العميل في التحقيق.

حتى إذا كان البحث سلبيًا ولم يكن حامل الحساب مرتبطًا بغسل الأموال ، فإن فرق التأهيل تصل خطوة إلى الأمام. من هنا ، يحاولون العثور على جميع الاتصالات في الحساب لفحص العلاقات مع الحسابات في قائمة المراقبة.

المصادقة

غالبًا ما تكون الحسابات الإجرامية مع أسماء وهويات مزيفة يمكن أن تجعل من الصعب على منظمي غسل الأموال المضادة العثور عليها. تقع على عاتق تحديد الفرق وفحص العملاء الدقيق لتحديد الهويات على أنها حقيقية أو غير واقعية. لدراسة هذا ، تنظر الفرق إلى المستندات المقدمة في وقت افتتاح الحساب.

ملخص

من الواضح أن تتبع غسل الأموال أمر صعب. على الرغم من أن العديد من جهود غسل الأموال يتم تحديدها من خلال إشارات التحذير وأنماط تتبعها ، وليس كلها. حتى مع وجود جميع القواعد التي تحددها فرق هوية العميل ، لا تزال الصناديق غير القانونية تجد طريقة لدخول النظام المالي. مع كل موقع محدد ، تكتسب المنظمات التنفيذية المزيد من المعرفة وتعلم كيفية القضاء على المشكلة التي تغسلها الأموال اليوم.

المصدر: أكاديمية الجريمة الاقتصادية (FCA9)