اثرات لیست سیاه FATF برای ایرانیان مقیم خارج

 عباس مهردار قائم مقامی کارگزار سابق دویچه بانک آلمان نوشت:

ایرانیان مقیم خارج از کشور در سه مورد با تبعیض به خاطر لیست سیاه FATF  قرار داشتن ایران مواجه هستند:

1. در فرآیند "مشتری خود را بشناسید" یا KYC که مخفف "Know Your Customer " است. در این فرآیند که شامل اطلاعات و  مستنداتی که می‌بایست برای تأیید هویت متقاضیان در سازمان‌های مالی - بطور مثال  بانک یا شرکت‌های بیمه -  دریافت میشود، متقاضی ریسک سنجی می‌شود و به خاطر در قرار داشتن ایران در لیست سیاه FATF، ایرانیان به عنوان افراد داری ریسک بالا شناسایی شده و مورد برسی دقیق تر سازمان‌های مالی و کاهش ارائه خدمات و یا کیفیت خدمات قرار می‌گیرند. بطور مثال امکان دارد ارسال حواله بانکی یک ایرانی بیشتر از حواله یک غیر ایرانی طول بکشد و حتا بانک از قبول یک متقاضی ایرانی به عنوان مشتری سرباز زند.

2. تبعیض در اعتبار سنجی: ایرانی بودن در خارج برای بانک یک شاخص منفی و باعث کاهش اعتبار مالی مشتری ایرانی می‌شود. به این معنی که اگر تقاضای وام بدهد، بانک با شرایط سنگین تری - بطور مثال  نرخ سود وام بالاتر -  تا یک غیر ایرانی وام می‌دهد. فرقی ندارد که ایرانی ملیت مضاعف داشته باشد یا نه.

3. امکان حواله بانکی به ایران امکان پذیر نیست و استفاده از صرافی که تضمین و امنیت بالای هم ندارد، برای فرستادن پول به ایران در برخی کشورها مثل آلمان جرم است و خطر محکومیت جنایی، از دست دادن شغل و یا حتی زندان را دارد.